RA
Planejamento Sucessório
Ricardo Alves
Empresário (varejo)·60a·Casado
Patrimônio
R$ 28,9M
Proteção
24%
Risco Suc.
10/100
Sales Path
Estratégia
Próxima melhor ação
Enviar comparativo holding x doação em vida
Informações de contato
Telefone
(11) 99123-4567
E-mail
ricardo@email.com
Última interação
Hoje às 09:15
Patrimônio declarado
TotalR$ 28.900.000
ImóveisR$ 8.500.000
InvestimentosR$ 4.200.000
Empresa / ParticipaçõesR$ 15.000.000
OutrosR$ 1.200.000
Renda mensal
R$ 180.000
Cobertura atual
R$ 5.000.000
Núcleo familiar
CA
Cláudia Alves
Cônjuge · 58a · herdeiro(a)
BA
Bruno Alves
Filho(a) · 32a · herdeiro(a)
CA
Camila Alves
Filho(a) · 28a · herdeiro(a)
LA
Lucas Alves
Filho(a) · 24a · herdeiro(a)
Gaps de proteção
ITCMD estimado em R$ 4,3M sem fundo
Holding necessária
Insights consultivos
Sinais detectados na carteira
•Score de proteção crítico (24%). Em caso de evento adverso, a família arcaria com ~R$ 10,1M sem cobertura.