LO
Proteção de Renda
Lucas Oliveira
Engenheiro sênior·37a·Casado
Patrimônio
R$ 2,1M
Proteção
15%
Risco Suc.
35/100
Sales Path
Diagnóstico
Próxima melhor ação
Agendar reunião conjunta com cônjuge
Informações de contato
Telefone
(11) 99334-1122
E-mail
lucas.o@email.com
Última interação
Ontem
Patrimônio declarado
TotalR$ 2.070.000
ImóveisR$ 1.400.000
InvestimentosR$ 580.000
Empresa / ParticipaçõesR$ 0
OutrosR$ 90.000
Renda mensal
R$ 32.000
Cobertura atual
R$ 400.000
Núcleo familiar
AO
Aline Oliveira
Cônjuge · 35a · herdeiro(a)
MO
Manu Oliveira
Filho(a) · 6a · herdeiro(a)
Gaps de proteção
Cobertura baixa para perfil familiar
Insights consultivos
Sinais detectados na carteira
•Score de proteção crítico (15%). Em caso de evento adverso, a família arcaria com ~R$ 725k sem cobertura.
•Família com dependentes menores e cobertura abaixo de 10x renda anual. Padrão Monte Forte recomenda 15-20x.