JS
Planejamento Sucessório
João Silva
Empresário (indústria)·48a·Casado
Patrimônio
R$ 12,8M
Proteção
16%
Risco Suc.
55/100
Sales Path
Estratégia
Próxima melhor ação
Reunião estratégica sexta às 15h — apresentar estrutura de holding
Informações de contato
Telefone
(11) 98765-4321
E-mail
joao.silva@email.com
Última interação
Hoje às 14:32
Patrimônio declarado
TotalR$ 12.850.000
ImóveisR$ 4.200.000
InvestimentosR$ 1.800.000
Empresa / ParticipaçõesR$ 6.500.000
OutrosR$ 350.000
Renda mensal
R$ 85.000
Cobertura atual
R$ 1.500.000
Núcleo familiar
MS
Marta Silva
Cônjuge · 45a · herdeiro(a)
PS
Pedro Silva
Filho(a) · 17a · herdeiro(a)
LS
Laura Silva
Filho(a) · 14a · herdeiro(a)
Gaps de proteção
Invalidez não coberta
Sucessão da empresa sem estrutura
Cobertura de vida abaixo de 24x renda
Insights consultivos
Sinais detectados na carteira
•Score de proteção crítico (16%). Em caso de evento adverso, a família arcaria com ~R$ 4,5M sem cobertura.
•Família com dependentes menores e cobertura abaixo de 10x renda anual. Padrão Monte Forte recomenda 15-20x.