CM
Revisão de Apólices
Carlos Mendes
Sócio escritório advocacia·51a·Divorciado
Patrimônio
R$ 7,3M
Proteção
24%
Risco Suc.
90/100
Sales Path
Acompanhamento
Próxima melhor ação
Revisão de renovação — Prudential
Informações de contato
Telefone
(11) 99812-3344
E-mail
carlos.m@email.com
Última interação
2 dias atrás
Renovação iminente
Apólice vence em 12 dias — receita em risco
Patrimônio declarado
TotalR$ 7.300.000
ImóveisR$ 3.500.000
InvestimentosR$ 2.400.000
Empresa / ParticipaçõesR$ 1.200.000
OutrosR$ 200.000
Renda mensal
R$ 95.000
Cobertura atual
R$ 2.000.000
Núcleo familiar
FM
Felipe Mendes
Filho(a) · 22a · herdeiro(a)
JM
Júlia Mendes
Filho(a) · 19a · herdeiro(a)
Gaps de proteção
Apólice vence em 12 dias
Patrimônio sem blindagem
Insights consultivos
Sinais detectados na carteira
•Score de proteção crítico (24%). Em caso de evento adverso, a família arcaria com ~R$ 2,6M sem cobertura.
•Risco sucessório alto (90/100). ITCMD estimado de R$ 584k pode ser reduzido em até 60% com estruturação de holding.
•Apólice vence em 12 dias. Revisão preventiva da cobertura recomendada antes da renovação.
•Sócio com participação relevante e sem holding: vulnerável a litígios e a inventário judicial caro e demorado.